Como usar a função INTRATE do Excel -

Resumo

A função Excel INTRATE retorna a taxa de juros para um título totalmente investido.

Objetivo

Obtenha a taxa de juros para segurança totalmente investida

Valor de retorno

Taxa de juros como porcentagem

Sintaxe

= INTRATE (liquidação, vencimento, investimento, resgate, (base))

Argumentos

  • liquidação - data de liquidação do título.
  • maturity - data de vencimento do título.
  • investimento - valor originalmente investido.
  • resgate - O valor recebido no vencimento.
  • basis - (opcional) Base de contagem de dias (veja abaixo, padrão = 0).

Versão

Excel 2003

Notas de uso

A função INTRATE calcula a taxa de juros efetiva anual para um título "totalmente investido". Um título totalmente investido não paga juros periódicos antes do vencimento. A receita de juros é a diferença entre o valor de resgate do título e o investimento original.

Exemplo

No exemplo mostrado, queremos encontrar a taxa de juros anual efetiva para um título com um preço de $ 895,00 e um valor de resgate de $ 1000. A data de liquidação é 6 de julho de 2017 e a data de vencimento é 15 de janeiro de 2020. Não há pagamentos periódicos de juros e a contagem de dias é US (NASD) 30/360. A fórmula em F5 é:

=INTRATE(C7,C8,C5,C9,C10)

Com essas entradas, a função INTRATE retorna 4,65%, com o formato de número de porcentagem aplicado.

Inserindo datas

No Excel, as datas são números de série. Geralmente, a melhor maneira de inserir datas válidas é usar referências de células, conforme mostrado no exemplo. Para inserir datas válidas diretamente em uma função, você pode usar a função DATE. Para ilustrar, a fórmula abaixo tem todos os valores codificados e a função DATE é usada para fornecer cada uma das duas datas obrigatórias:

=INTRATE(DATE(2017,7,6),DATE(2020,1,15),895,1000,0)

Base

O argumento base controla como os dias são contados. A função INTRATE permite 5 opções (0-4) e o padrão é zero, que especifica a base US 30/360. Este artigo na Wikipedia fornece uma explicação detalhada das convenções disponíveis.

Base Contagem de dias
0 ou omitido EUA (NASD) 30/360
1 Real / real
2 Real / 360
3 Real / 365
4 30/360 europeu

Notas

  • No Excel, as datas são números de série.
  • Todas as datas e bases são truncadas em números inteiros.
  • Se as datas forem inválidas (ou seja, não forem realmente datas) INTRATE retorna #VALUE!
  • INTRATE retorna #NUM quando:
    • liquidação> = vencimento
    • investimento <= 0 ou resgate <= 0
    • A base está fora do intervalo

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