Resumo
A função Excel TBILLPRICE retorna o preço por valor de face de $ 100 para um título do Tesouro.Objetivo
Obtenha o preço por nota do Tesouro de $ 100Valor de retorno
Preço por $ 100Sintaxe
= TBILLPRICE (liquidação, vencimento, desconto)Argumentos
- liquidação - data de liquidação do título.
- maturity - data de vencimento do título.
- desconto - a taxa de desconto do título.
Versão
Excel 2003Notas de uso
A função TBILLPRICE retorna o preço por valor de face de $ 100 para um título do Tesouro, com base em uma data de liquidação, uma data de vencimento e um desconto. No exemplo mostrado, a data de liquidação é 5-Fev-2019, a data de vencimento é 1-Fev-2020 e o desconto é 2,45%. A fórmula em F5 é:
=TBILLPRICE(C6,C7,C8)
Com essas entradas, a função TBILLPRICE retorna um preço por $ 100 de $ 97,54, com o formato do número da moeda aplicado.
Para converter o valor nominal de $ 1000 na célula C5 em um preço usando o valor retornado por TBILLPRICE, F6 contém esta fórmula:
=F5/100*C5
Inserindo datas
No Excel, as datas são números de série. Geralmente, a melhor maneira de inserir datas válidas é usar referências de células, conforme mostrado no exemplo. Para inserir datas válidas diretamente dentro de uma função, a função DATE é a melhor opção.
Sobre títulos do tesouro
Uma letra do tesouro (também chamada de T-Bill) é uma obrigação de dívida de curto prazo emitida pelo Departamento do Tesouro dos Estados Unidos. T-Bills são vendidos em incrementos de $ 100 e têm prazos que variam de alguns dias a 52 semanas. Com o respaldo do governo dos EUA, os títulos do Tesouro são considerados um investimento de baixo risco.
Normalmente, as letras do Tesouro são vendidas com um desconto do valor nominal (valor de face) e a taxa de desconto é determinada em leilão. No entanto, as letras do Tesouro também podem ser vendidas com ágio, quando o preço é maior do que o valor nominal.
T-Bills não oferecem pagamentos regulares de juros, como um título com cupom. No entanto, quando um T-Bill vence, o proprietário recebe seu valor nominal. Quando o valor nominal é maior que o preço de compra, a diferença (valor nominal menos o preço de compra) são os juros ganhos.
